logo portálu bezvamoney.cz
  • Úvod
  • Srovnání půjček
  • Magazín
  • Půjčky
  • Dotazy
  • O nás
  • Kontakt

Bankovní půjčky

Spolehlivé a bezrizikové finance na cokoliv

Bankovní půjčky
4/5

Hodnocení: 4/5
Hodnotilo: 428 klientů

  • Výchozí řazení
  • Nejnižší RPSN
Filtr
Počet nabídek: 5 / 5
mPůjčka Plus
mPůjčka Plus
3,8
Rozsah půjčky10 000 - 600 000 Kč
Splatnost půjčky12 - 96 měsíců
Minimální RPSN
10,36 %
Požádat o půjčkuna webu mBank
Více informací
Bez registru
První půjčka zdarma
Hotovostní
Výhody
  • bezúčelová půjčka, bez zástavy nemovitosti
  • až 600 000 Kč na dobu 84 měsíců
  • první půjčka do 40 000 Kč s 0 % úrokem
  • pojištění proti neschopnosti splácet
Nevýhody
  • od 300 000 Kč je nutný souhlas manžela/ky
  • nutnost dokládat pravidelné příjmy
Podmínky
  • věk 18 let (plnoletost)
  • 2 doklady totožnosti
  • doložení trvalých příjmů
  • od půjčky 300 000 Kč souhlas manžela/ky
Reprezentativní příklad

Reprezentativní příklad výše úvěru 50 000 Kč, roční pevná výpůjční úroková sazba 7,9 % p. a., RPSN 13,75 %, doba splatnosti 60 měsíců, měsíční splátka 1 136,43 Kč, celková částka splatná spotřebitelem činí 68 185,71 Kč. Po podpisu smlouvy dostane klient na svůj osobní účet mKonto 50 000 Kč. Klient splácí 1 136,43 Kč měsíčně. První splátka může být vyšší než následující splátky. Je to způsobeno tím, že mezi poskytnutím úvěru a první splátkou může být delší doba než jeden měsíc. Klient je povinen vždy k datu splatnosti úvěru mít na účtu mKonto částku na úhradu celé výše měsíční splátky. Splátka je inkasována automaticky. Klient může, bez oznamování bance, mimo pravidelné splátky, úvěr kdykoli splatit nebo uskutečnit mimořádnou splátku v libovolné výši, a to bez poplatku. Po provedení mimořádné splátky dojde ke snížení výše pravidelné měsíční splátky.

Přesné podmínky půjčky dostanete přímo od poskytovatele, který vás bude kontaktovat.

Požádat o půjčkuna webu mBank
Méně informací
PRESTO Půjčka
PRESTO Půjčka
4,0
Rozsah půjčky20 000 - 1 000 000 Kč
Splatnost půjčky12 - 96 měsíců
Minimální RPSN
3,97 %
Požádat o půjčkuna webu UniCredit Bank
Více informací
Bez registru
První půjčka zdarma
Hotovostní
Výhody
  • půjčka až 1 000 000 Kč s dobou splatnosti 12 až 96 měsíců
  • úroková sazba 3,9 % p.a. pro každého (pro úvěry nad 100 000 Kč)
  • možnost až 5x odložit splátku, nejdříve však desátou měsíční splátku
  • čerpání okamžitě po podpisu smlouvy přímo na váš účet
  • správa a vedení úvěru zdarma
  • možnost sjednání pojištění schopnosti splácet s volbou pojistného rizika
Nevýhody
  • pravidelné a doložitelné příjmy
  • poplatek za poskytnutí půjčky
  • od 300 000 Kč může být požadován spolužadatel, pozn. v případě SJM u částky nad 300 000 Kč je vyžadován souhlas manžela/manželky
Podmínky
  • minimální věk 18 let
  • projít schvalovacím procesem banky
  • doložení potřebných dokladů
Reprezentativní příklad

Chci si půjčit 250 000 Kč. Celková výše úvěru 251 500 Kč zahrnuje poplatek za poskytnutí úvěru ve výši 1 500 Kč. Doba trvání úvěru 96 měsíců. Úroková sazba 3,9 % p. a. Výše měsíční splátky 3 054 Kč. Roční procentní sazba nákladů (RPSN) 4,13 %. Celková splatná částka 293 360 Kč.

Přesné podmínky půjčky dostanete přímo od poskytovatele, který vás bude kontaktovat.

Požádat o půjčkuna webu UniCredit Bank
Méně informací
Česká spořitelna
Česká spořitelna
3,9
Rozsah půjčky20 000 - 800 000 Kč
Splatnost půjčky12 - 120 měsíců
Minimální RPSN
5,90 %
Požádat o půjčkuna webu BezvaMoney
Více informací
Bez registru
První půjčka zdarma
Hotovostní
Výhody
  • půjčka 20 000 Kč až 700 000 Kč bez zástavy a na cokoliv
  • doba splatnosti až 84 měsíců
  • možnost změny splátek, bez zbytečných poplatků
  • v hotovosti nebo na účet, až 15 odpuštěných splátek
Nevýhody
  • podmínkou jsou pravidelné a doložitelné příjmy
  • nižší horní limit půjčky, než nabízí přímá konkurence
Podmínky
  • věk 18 let (plnoletost)
  • platný občanský průkaz
  • noví klienti dokládají svoje příjmy
  • na účet nebo hotově
Reprezentativní příklad

Úvěr ve výši 120 000 Kč se splatností 96 měsíců a úrokovou sazbou 9,0% ročně má měsíční splátku 1 773 Kč. Jednorázový poplatek za vyřízení úvěru činí 1 200 Kč, měsíční poplatek za správu úvěru je 0 Kč, RPSN je 9,8% a celková částka splatná spotřebitelem 171 371 Kč. Díky řádnému splácení bude u tohoto úvěru počet odpuštěných splátek 12, doba splácení 84 měsíců, úroková sazba 6,3% ročně, RPSN 6,9% a celková částka splatná spotřebitelem 150 095 Kč. Výše měsíční splátky se nemění. Bližší podmínky odměny ve formě prominutí splátek najdete v úvěrové smlouvě. Úvěry poskytujeme se splatností od 12 do 120 měsíců a s RPSN do max. 15,7 %.

Přesné podmínky půjčky dostanete přímo od poskytovatele, který vás bude kontaktovat.

Požádat o půjčkuna webu BezvaMoney
Méně informací
Poštovní půjčka
Poštovní půjčka
4,0
Rozsah půjčky20 000 - 800 000 Kč
Splatnost půjčky12 - 96 měsíců
Minimální RPSN
8,20 %
Požádat o půjčkuna webu BezvaMoney
Více informací
Bez registru
První půjčka zdarma
Hotovostní
Výhody
  • půjčka od 20 000 Kč až do 800 000 Kč
  • doba splatnosti až 8 let
  • pružné splátky, bez extra poplatků
  • bez zástavy a na cokoliv
Nevýhody
  • pravidelné a doložitelné příjmy
  • od 300 000 Kč souhlas manžela/ky
Podmínky
  • od věku 18 let (plnoletost)
  • 2 doklady totožnosti, doložení pravidelných příjmů
  • bankovní účet u Ery nebo u ČSOB
  • od 300 000 Kč je požadován souhlas manžela/ky
Reprezentativní příklad

Poštovní půjčka ve výši 100 000 Kč se splatností 5 let: RPSN 8,2 %, pevná úroková sazba 7,9 % p.a., měsíční splátka 2 023 Kč, celkem k úhradě 121 380 Kč. Doba splácení se pohybuje mezi 12 a 96 měsíci. Max. RPSN dosahuje 11,5 %.

Přesné podmínky půjčky dostanete přímo od poskytovatele, který vás bude kontaktovat.

Požádat o půjčkuna webu BezvaMoney
Méně informací
FÉR půjčka
FÉR půjčka
4,1
Rozsah půjčky30 000 - 1 000 000 Kč
Splatnost půjčky12 - 96 měsíců
Minimální RPSN
6,25 %
Požádat o půjčkuna webu BezvaMoney
Více informací
Bez registru
První půjčka zdarma
Hotovostní
Výhody
  • bezúčelová půjčka
  • až 1 000 000 Kč na dobu 8 let
  • bez zástavy nemovitosti
  • pojištění schopnosti splácet
Nevýhody
  • od 250 000 Kč kooperace manžela/ky
  • trvalé doložitelné příjmy
Podmínky
  • od věku 18 let (plnoletost)
  • čeští občané nebo cizinci s povolením k pobytu v ČR
  • doložení trvalých příjmů
  • od 250 000 Kč musí souhlasit manžel/ka, od 400 000 Kč musí být spolužadatelem
Reprezentativní příklad

Celková výše úvěru 150 000 Kč, doba trvání úvěru 96 měsíců. Pevná úroková sazba 9,99 % p.a., výše měsíční splátky 2 287 Kč. Poplatek za poskytnutí úvěru ani poplatek za vedení úvěrového účtu nejsou účtovány. RPSN 10,62 % p.a. Celková částka splatná klientem Sberbank 219 528 Kč. Výše poslední splátky se může s ohledem na datum čerpání lišit.

Přesné podmínky půjčky dostanete přímo od poskytovatele, který vás bude kontaktovat.

Požádat o půjčkuna webu BezvaMoney
Méně informací

Takto nastavenému filtru nevyhovuje žádná nabídka

Bankovní půjčky

Bankovní půjčky jsou půjčky, které spotřebitelům poskytne banka. Může jít jak o malé půjčky na nízké částky, tak o několikamilionové hypotéky. Bankovní půjčky mívají přísnější podmínky poskytnutí. Většinou je požadováno potvrzení o příjmech a úvěrová historie žadatele o půjčku. Úrokové míry tu však bývají výhodnější.

  • Porovnávač
  • DetailyPodrobnosti
  • Výhody
  • Nevýhody
  • DotazyČasté dotazy

Bankovní půjčky

Půjčky poskytnuté bankou, ať už jsou schváleny ve formě běžného spotřebitelského úvěru nebo hypotéky, nesou název bankovní půjčky a patří mezi rychlé půjčky. Jde o obnos finančních prostředků, které banka klientovi poskytne. Odměnou jsou bance úroky za půjčené peníze a také poplatky za služby spojené s administrací půjčky.

Bankovní půjčka může být bezúčelová, kdy banka nepožaduje doklady o tom, na co je půjčka využívána. Naopak, půjčka účelová, která bývá díky přísnějším pravidlům levnější, vyžaduje od klienta pravidelné prokazování (formou předkládání faktur), na co jsou peníze používány. Do skupiny účelových půjček spadají například notoricky známé hypotéky.

Bankovní půjčky jsou pro klienty spolehlivým a bezrizikovým zdrojem finančních prostředků. Nemusejí se totiž obávat, že by naletěli na podvod někoho, kdo jen vybere vstupní poplatky, ale samotnou půjčku nakonec neposkytne; případně během trvání půjčky změní pravidla natolik, že nebude možné půjčku splatit. Banky jsou totiž v ČR pod přísným dohledem.

Banky jsou regulovány mnoha právními předpisy, nejznámějším z nich je zákon o bankách, dále zákon o spotřebitelském úvěru. Nepřímo se bank dotýká i zákon o České národní bance (ČNB). Ta totiž rozhoduje o tom, které bance povolí v ČR fungovat, kontroluje činnost bank a také rozhoduje o případném ukončení činnosti banky na území ČR.

Výsledkem přísnějších pravidel a vysoké spolehlivosti bank je nižší úspěšnost klientů při žádostech o půjčku. Banky půjčí své peníze jen těm klientům, u kterých jsou si jisté, že budou schopní peníze splatit. Jinými slovy: půjčí těm klientům, kteří mají dostatečnou bonitu.

Proto si banky mohou dovolit půjčovat peníze za nižší úrok a s nižšími administrativními poplatky. Takže RPSN bankovních půjček bývá někdy i mnohonásobně nižší, než v případě půjček nebankovních.

Výhody

  • spolehlivá půjčka, zde nenarazíme na podvodníka
  • levnější půjčky, vedení účtu s půjčkou mnohdy zdarma
  • v mnoha případech možnost vyřídit online
  • možnost předčasného splacení, mnohdy bez poplatku
  • připravený program pro případ klientovy ztráty schopnosti splácet, navíc díky nahlížení do registru nehrozí klientovi riziko předlužení

Nevýhody

  • nižší úspěšnost žadatelů o půjčku – banky půjčí jen klientům s dostatečnou bonitou, tedy tzv. bezproblémovým klientům
  • v některých případech delší proces schvalování půjčky

Časté dotazy

1. Je pro mě problém fyzicky se dostavit do banky, protože jsem na vozíku a do města, kde má pobočku „moje“ banka, to mám poměrně daleko. Auto nevlastním. Můžu získat půjčku, i když do banky nemůžu dojet?
Určitě můžete bankovní půjčku získat i bez toho, abyste jezdili přímo do banky. Banka přijede za vámi – mnohé totiž zaměstnávají své kurýry, kteří jezdí za klienty. Stačí zažádat o půjčku online. Pokud jste klientem banky, u které budete o půjčku žádat, a máte u ní zřízené i internetové bankovnictví, nebude potřeba ani ten kurýr, půjčka vám bude připsána na účet během několika minut. Jestliže máte dostatečnou bonitu, nejlépe v podobě trvalého příjmu ze zaměstnání na dobu neurčitou a také minimálních závazků, jistě vám banka vyjde vstříc. Anebo jiná. Nabídka je široká.
2. Je nějak omezeno, kolik mi může banka půjčit?
Každá banka si stanovuje dolní i horní limit půjček, které je ochotna poskytovat. A to zvlášť pro půjčky bezúčelové – tam bývá strop nižší, a zvlášť pro půjčky účelové, například hypotéky nebo podnikatelské úvěry. Tam se strop šplhá až do výše mnoha milionů korun. Záleží tedy na účelu a formě půjčky, také na vaší bonitě, případně na kvalitě podnikatelského plánu a pravděpodobnosti jeho úspěchu.
3. Je možno zvýšit mou bonitu, abych zvýšil pravděpodobnost úspěchu při žádosti o bankovní půjčku?
Jistě to možné je. Nejlépe tak, že do žádosti o půjčku zapojíte i další výdělečně činnou osobu z vaší domácnosti. Jestliže už jednu půjčku máte, počkejte s žádostí o tu další až na dobu, než tu současnou splatíte. Zvažte také zrušení kontokorentu či kreditní karty – zvyšují vaše závazky. Můžete také snížit povinné výdaje vaší domácnosti a tím navýšit vaše finanční rezervy. Jestliže v domácnosti jiná výdělečně činná osoba není, zvažte zaručení se spolehlivým ručitelem.
4. Bojím se, že když si vezmu půjčku, časem se dostanu do situace, kdy ji nebudu moci splácet – třeba, nedej bože, dlouhodobější nemoc či ztráta zaměstnání. Lze to nějak dopředu řešit?
Jistě ano. Banky mívají nastaven program řešení těchto situací. Prvním krokem je uzavření pojištění pro případ ztráty schopnosti splácet. Zde si však dobře zjistěte, kterých skutečností se dané pojištění týká – některé produkty pojišťoven jsou totiž v praxi dost nepoužitelné. Dalším krokem je pak (pokud se stane, že opravdu nebudete moci tolik splácet), okamžité kontaktování banky. S bankou pak nastavíte kroky, kterými bude vaše splácení rozloženo na delší období, případně přijmete i další opatření navrhovaná bankou. Vždy je strašně důležitá okamžitá komunikace s poskytovatelem půjčky.
5. Peníze z půjčky potřebuji ihned, to znamená ještě dnes. Je to možné i u banky?
Samozřejmě že ano. Zejména u té banky, kde máte zřízeno internetové bankovnictví. Tam může být vyřízení půjčky záležitostí několika málo minut, a to včetně připsání peněz na váš účet. Takže penězi můžete disponovat ani ne za půl hodiny od poslání žádosti o půjčku.
    Rychlé odkazy
  • Nebankovní půjčky
  • Rychlá půjčka
  • První půjčka zdarma
  • Půjčky před výplatou
  • Krátkodobé půjčky
  • Půjčky bez registru
  • Půjčky bez doložení příjmu
    Bezvamoney.cz
  • Články
  • Pojištění
  • Společnosti
  • Časté otázky
  • Kontakt

Společnost není poskytovatelem půjček nebo jiných finančních produktů.

Bezvafinance s.r.o.
Revoluční 724/7,
Staré Město, 110 00 Praha 1
Česká republika
IČ: 241 86 104

Copyright © www.bezvamoney.cz 2021